تحصيل الديون المتعثرة يعد من التحديات الكبيرة التي تواجه الشركات بعد عملية الاستحواذ، خاصة في السياق السعودي. في كثير من الأحيان، تؤدي عمليات الاستحواذ إلى تغيرات في الهيكل الإداري والمالي، مما قد يؤثر على تحصيل الديون المستحقة. فهم كيفية التعامل مع هذه الديون بشكل فعّال يمكن أن يساهم في تحسين الوضع المالي للشركة المستحوذة ويساعدها على تحقيق أهدافها الاستراتيجية.
في هذا المقال، سنستعرض الأساليب والتقنيات اللازمة لتحصيل الديون المتعثرة بعد الاستحواذ، بالإضافة إلى التحديات القانونية والإدارية التي قد تواجهها الشركات في هذا الإطار.
ما هي عملية الاستحواذ على الشركات؟
يمكن تعريف الاستحواذ بأنه عبارة عن قيام شركة بشراء أسهم شركة أخرى مقابل الحصول على مبلغ مالي محدد مسبقًا. تعد هذه العملية وسيلة استراتيجية تتيح للشركات توسيع نطاق أعمالها أو دخول أسواق جديدة دون الحاجة إلى إنشاء شركة جديدة، كما هو الحال في عملية الدمج. في الاستحواذ، تظل الشركة المستحوذة قائمة بينما يتم دمج الأصول والعمليات الخاصة بالشركة المستحوذ عليها في هيكلها التنظيمي.
تعتبر عملية الاستحواذ معقدة وتستدعي دراسة دقيقة للعوامل المالية والقانونية. بعد الاستحواذ، قد تواجه الشركات تحديات في تحصيل الديون المتعثرة، مما يتطلب تنفيذ إجراءات محددة لضمان استرداد المستحقات. في السطور التالية، سنستعرض هذه الإجراءات بالتفصيل وكيفية إدارتها بفعالية لتحقيق أقصى استفادة من عملية الاستحواذ.
إجراءات تحصيل الديون المتعثرة بعد عملية الاستحواذ على شركة
تعد عملية الاستحواذ خطوة استراتيجية قد تلجأ إليها الشركات في محاولة لتحسين وضعها المالي أو توسيع نطاق عملياتها. ومع ذلك، قد يتسبب الاستحواذ في نقل مسؤوليات جديدة، بما في ذلك تحصيل الديون المتعثرة. في بعض الحالات، قد يكون سبب بيع الشركة المستحوذ عليها لأسهمها هو عدم قدرتها على تحصيل ديونها المتعثرة من العملاء أو الشركاء. وهنا تأتي أهمية استراتيجيات تحصيل الديون بعد الاستحواذ لضمان استعادة المستحقات وحماية حقوق الشركة المستحوذة.
تختلف إجراءات التحصيل بناءً على ما إذا كانت الشركة المستحوذ عليها دائنة أو مدينة:
إجراءات التحصيل في حالة الشركة المستحوذ عليها دائنة
إذا كانت الشركة المستحوذ عليها دائنة، يجب اتباع الخطوات التالية:
- جدولة الديون المتعثرة: يتعين على الشركة المستحوذة إعداد قائمة بالديون المتعثرة، مع تضمين أسماء المدينين والعملاء المتأخرين في السداد. يساعد ذلك في تحديد الأولويات وتحليل الوضع المالي لكل مدين.
- إنشاء إدارة مختصة بالديون المتعثرة: يجب تأسيس إدارة داخلية تركز على تحصيل الديون المتعثرة، مما يضمن وجود فريق مخصص لإدارة هذه العملية بكفاءة وسرعة.
- وضع لائحة تنظيمية للتحصيل: ينبغي تطوير لائحة تنظيمية تتضمن بيانات دقيقة عن المدينين وتتابع حالاتهم المالية، مما يسهل عمليات التحصيل ويزيد من فرص استرداد المستحقات.
- التعاون مع شركات متخصصة: الاعتماد على شركات تحصيل ذات خبرة يمكن أن يعزز فرص النجاح، حيث تمتلك هذه الشركات الأدوات والتقنيات اللازمة لتحصيل الديون بشكل فعال.
- ضغط قانوني على المدينين: يتطلب الأمر أحيانًا اتخاذ إجراءات قانونية أو تقديم ضمانات لتحفيز المدينين على سداد ديونهم.
إجراءات التحصيل في حالة الشركة المستحوذ عليها مدينة
أما إذا كانت الشركة المستحوذ عليها مدينة للغير، يجب اتخاذ الخطوات التالية:
- جدولة الديون: يتوجب على الشركة المستحوذة إعداد جدول مفصل للديون، مما يسهل عملية الإدارة والمتابعة.
- تصنيف الديون: ينبغي تصنيف الديون إلى ديون ممتازة وديون عادية، مما يساعد على تحديد الأولويات في السداد.
- سداد الديون الممتازة أولاً: يجب البدء بوفاء الديون الممتازة، حيث تكون ذات أولوية عالية وتحتاج إلى سداد سريع لتفادي المخاطر المالية.
- تقديم ضمانات لدائني الشركة المستحوذ عليها: يجب على الشركة المستحوذة تقديم ضمانات كافية للدائنين لتأمين رأس المال، مما يسهل عملية إعادة التفاوض حول الشروط المالية.
ما هي اجراءات تحصيل الديون؟
في بي تو بي لخدمات تحصيل الديون من الشركات تتعدد الإجراءات التي نقوم بها لتحصيل الديون المتعثرة في السعودية، حيث يعتمد نجاح هذه الإجراءات على وجود خطط منهجية وليست مجرد محاولات عشوائية للمطالبة بالديون. لذا، تلعب الخبرة والتخصص دورًا حيويًا في الوصول إلى النتائج المرغوبة.
إجراءات تحصيل الديون المتعثرة:
تتمثل إجراءات التحصيل بجدولة الديون المتعثرة لصالح الدائن، وتكون كالتالي:
- جمع المعلومات اللازمة: نقوم بجمع جميع المعلومات والوثائق المتعلقة بالمدين، مما يسهل التواصل وتحسين فرص تحصيل الديون المتأخرة.
- التفاوض الودي: يبدأ عملية التحصيل عادةً من خلال التواصل الودي مع المدين. يعتمد النجاح في هذه المرحلة على مهارات التفاوض وفهم الوضع المالي للمدين. في حالة التعرف على صعوبة سداد المدين لمبلغ الدين بالكامل، يمكن التفكير في تسوية تؤدي إلى دفع الديون على شكل أقساط. الهدف هنا هو الوصول إلى اتفاق يضمن سداد الدين دون الحاجة للجوء إلى القضاء، مما قد يتسبب في خسائر للطرفين.
الخصائص الأساسية للتسوية الودية:
تشمل هذه الخصائص وجود رضا متبادل بين المدين والدائن، حيث يتم توقيع اتفاق ملزم لكلا الطرفين يتضمن الشروط المتفق عليها. يتطلب الأمر أيضًا توافر الأركان الأساسية للعقد، مثل الأهلية والسبب والتراضي.
الخطوات في حالة عدم نجاح التسوية الودية:
في حالة فشل المفاوضات الودية، نتبع عدة إجراءات:
- الزيارات المتكررة: نسعى إلى الضغط على المدين من خلال الزيارات المتكررة والمكالمات الهاتفية.
- الاتصالات المتعددة: زيادة التواصل عبر الهاتف والرسائل النصية لتذكير المدين بخطورة الموقف إذا لم يتم التوصل إلى اتفاق.
- الضغط الاجتماعي: أحيانًا نقوم باستخدام بعض أساليب الضغط الاجتماعي من خلال الزيارات المنزلية أو المكالمات من العائلة أو الأصدقاء.
- اللجوء إلى القضاء: في حال عدم نجاح جميع الجهود الودية، نلجأ إلى رفع دعوى قضائية ضد المدين، مما يؤدي إلى اتخاذ المحكمة إجراءات قانونية لاسترداد الديون.
القواعد الأساسية عند اللجوء للقضاء:
عند الوصول إلى مرحلة اللجوء للقضاء، يجب مراعاة بعض القواعد الأساسية، مثل:
- تأكيد الحق بالكتابة حيث ضرورة وجود وثيقة رسمية تثبت حق الدائن.
- تحديد نوع الدين يجب توضيح نوع الدين المطلوب، سواء كان نقدًا أو ممتلكات.
- الوفاء بالدين حال الأداء أن يكون الدين مستحقًا للدفع.
- يجب إبلاغ المدين قبل اتخاذ أي إجراءات قانونية.
- بعد صدور الحكم، تبدأ المرحلة التالية من تنفيذ القرار القضائي عبر السند التنفيذي، والذي يحدد الإجراءات الواجب اتباعها لاسترداد الدين.
اقرأ ايضًا: أهم واشهر مشاكل تحصيل الديون للشركات
شروط السند التنفيذي:
يجب أن تتوافر في السند التنفيذي شروط معينة، منها:
- يجب أن يكون السند محددًا بقدر معين.
- عدم تعارضه مع أحكام الشريعة الإسلامية أو النظام العام.
- يجب أن يكون الحق الذي يضمنه السند مستحقًا.
- يجب أن يكون الحق مثبتًا ومستقرًا.
- يجب أن يكون السند غير قابل للطعن بطرق عادية.
في الختام:
يمكن القول إن تحصيل الديون المتعثرة بعد عملية الاستحواذ يمثل تحديًا استراتيجيًا يجب التعامل معه بحذر ودقة. تتطلب هذه المهمة تنفيذ خطط منهجية، تعتمد على التفاوض الودي في البداية ومحاولة التوصل إلى حلول تسوية تحافظ على مصالح الشركة المستحوذة، دون اللجوء إلى النزاعات القانونية إلا في حال الضرورة القصوى.
لذا يمكنك الاستفادة من خدمات بي تو بي لتحصيل الديون المتعثرة بعد عمليات الاستحواذ على الشركات، تواصل معنا الآن!
