خدمات التسوية الودية للديون

خدمات التسوية الودية للديون هي المرحلة الأولى من تحصيل الديون. وهي تنطوي على إعداد عملية تحصيل الديون التي تهدف إلى إيجاد حل ودي مع الدائن. قد يتضمن ذلك السداد الفوري للديون غير المدفوعة، أو الاتفاق على منح وقت إضافي للمدين، أو إعداد جدول دفع. في جميع الحالات، يعتمد تحصيل الديون الودي على التواصل بين الشركة الدائنة وعميلها المدين. ولكن كيف يعمل تحصيل الديون الودي في الممارسة العملية؟ ما هي المراحل الرئيسية في عملية تحصيل الديون الودية؟ فيما يلي جميع التفسيرات والنصائح التي تحتاجها لتحصيل الديون بنجاح خارج المحكمة.

مفهوم التسوية الودية للديون:

تُعرف التسوية الودية للديون بأنها: عقد يتم بين المدين الذي تعثر في سداد ديونه وبين الدائنين، ويتضمن هذا العقد إمّا التنازل عن جزء من الديون أو منح المدين فترة زمنية إضافية لسدادها، أو يجمع بين كلا الأمرين.

يتضح من هذا التعريف أن التسوية تعتمد على اتفاق الطرفين، المدين ودائنيه، حيث يتمتعان بحرية كاملة في تحديد نوع وشكل وشروط التسوية. يوفر هذا النهج مرونة وسرعة في حل النزاعات، مما يضمن حقوق جميع الأطراف ويساهم في إنقاذ المشروعات المتعثرة وتخفيف الأعباء عنها.

أهمية تسوية الودية:

تمكّن أهمية التسوية الودية للديون الدائنين من الحصول على حقوقهم كاملة، حتى وإن استلزم الأمر التنازل عن جزء منها أو تأجيل قبضها. وبذلك، يتجنب الدائن الذي أبرم عقد التسوية مع مدينه الدخول في إجراءات التقاضي، مثل الإفلاس، التي قد تستغرق وقتاً طويلاً وتستهلك من أموال المدين المتبقية، مما يؤدي في النهاية إلى حصول الدائن على نسبة ضئيلة من دينه. تُعتبر خدمات التسوية الودية للديون خطوة مهمة لتفادي هذه العمليات المُعقّدة. وهناك العديد من المميزات التي يتمتع بها التحصيل الودي للديون وهذا ما سنتعرف عليه في السطور التالية.

مميزات التسوية الودية للديون:

التحصيل الودي هو نوع مفيد للغاية من أنواع تحصيل ديون الشركات وله العديد من المميزات، من أهمها:

1. الحفاظ على علاقات جيدة مع العملاء:

تتمثل الميزة الأساسية للتحصيل الودي للديون في أنه يساعد على الحفاظ على علاقات جيدة مع العملاء. تُنفذ إجراءات التحصيل الودي للديون بطريقة تحافظ على التواصل وتبقي العلاقة التجارية قائمة. قد يكون التأخير ناتجًا عن سهو بسيط أو تأخير في المعالجة المحاسبية. لذلك، من الأفضل تجنب تهديد العميل بالإجراءات القانونية أو فرض غرامات التأخير في الدفع عند أول تبادل يحدث بعد تاريخ استحقاق الفاتورة.

2. الحفاظ على سمعة الشركة:

الإجراءات القانونية ليست جيدة أبدًا لصورة الشركة. يتيح التحصيل الودي للديون الحفاظ على التحفظ والسرية، مما يحمي سمعة الشركة.

3. السرعة والسهولة في التنفيذ:

يتميز التحصيل الودي للديون بسرعة وسهولة التنفيذ. علاوة على ذلك، إذا تم تطبيق عملية تحصيل ودية جيدة داخل الشركة، فإن الكفاءة مضمونة. إنه نهج يحقق نتائج إيجابية عندما يتعلق الأمر بتقليل تأخيرات الدفع.

4. تقليل التكاليف:

إن إنشاء إجراء تحصيل ودي أقل تكلفة من اللجوء إلى الإجراءات القانونية، مما يساعد الشركة في الحفاظ على مواردها المالية.

5. تسهيل كسب القضية في المحكمة:

الميزة الأخيرة للتحصيل الودي هي أنه يُسهّل كسب القضية إذا انتهى الأمر في نهاية المطاف إلى المحكمة. فإذا فشلت جهود التحصيل الودية، على الرغم من أفضل مساعي الشركة الدائنة، سيكون القاضي أكثر ميلاً للحكم لصالح الشركة الدائنة إذا كانت جميع العناصر القانونية متوفرة. لذلك، من المهم أن تكون الشركة قادرة على إثبات الجهود المبذولة لإيجاد حل ودي.

ما هي قوانين التسوية الودية في مصر والسعودية؟

• في مصر:

تنظم التسوية الودية للديون بموجب القوانين المدنية والتجارية، حيث يمكن للطرفين الاتفاق على شروط التسوية بشكل ودي. القوانين المصرية تمنح الأطراف حرية الاتفاق على كيفية تسوية الديون، شريطة ألا تتعارض مع النظام العام والآداب.

• في السعودية:

تنظم التسوية الودية للديون من خلال الأنظمة التجارية والقوانين المدنية. يمكن للطرفين الاتفاق على شروط التسوية ودياً، ويجب أن يتم هذا الاتفاق وفقاً للأنظمة التجارية السارية، مثل نظام التنفيذ، الذي يحدد كيفية تسوية المنازعات التجارية.

ولدينا في بي تو بي لتحصيل الديون يمكنك الحصول على خدمات التسوية الودية للديون عند التواصل معنا (لينك التواصل). وفيما يلي تعرف على مبادئ تسوية الديون وديًا.

ما هي المبادئ الأساسية للتسوية الودية؟

تُبنى التسوية الودية على مجموعة من المبادئ الأساسية التي حددها القانون التجاري، نظرًا لكونها تُعتبر عقدًا. وفيما يلي أبرز هذه المبادئ:

• الرضا المتبادل بين المدين والدائنين:

يكفي وجود رضا بين الأطراف المتعاقدة، أي بين المدين والدائنين، لاعتبار التسوية الودية قائمة. ويمكن أن يتم هذا الرضا بشكل شفهي أو كتابي، وقد يكون ضمنيًا في بعض الحالات.

• توافر الأركان الأساسية للعقود:

تتطلب التسوية الودية توافر جميع الأركان الأساسية الواجب توفرها في العقود بشكل عام، وهي: التراضي (اتفاق الأطراف)، المحل (موضوع العقد)، السبب (الغرض من العقد)، والأهلية (قدرة الأطراف على التعاقد).

• الالتزام بموافقة جميع الأطراف:

تُعتبر التسوية الودية عقدًا بين طرفين رئيسيين؛ المدين من جهة والدائنين من جهة أخرى. وبالتالي، يجب الحصول على موافقة جميع الدائنين على التسوية. وفي حال وجود دائن وحيد (مثل شركة أو مؤسسة اعتبارية)، يمكن تحقيق التسوية، لكن هذا السيناريو يُعد نادرًا.

تُعد خدمات التسوية الودية للديون طريقة فعّالة لحل النزاعات المالية، شريطة التزام الأطراف بالمبادئ والأركان القانونية التي تكفل نجاحها وفاعليتها. وفيما يلي نستعرض أهم الايجابيات والسلبيات للتحصيل الودي للديون.

ما هي إيجابيات وسلبيات تسوية الودية؟

هناك العديد من الإيجابيات والسلبيات لخدمات التسوية الودية للديون، وهي كالتالي:

أولًا: الإيجابيات

• الحفاظ على العلاقة التجارية: من خلال تفضيل الحوار والبحث عن حل مشترك، يتيح التحصيل الودي الحفاظ على علاقات جيدة بين الدائن والمدين.
• السرعة والكفاءة: التحصيل الودي عادةً ما يكون أسرع وأقل تكلفة من الإجراءات القانونية.
• البساطة: تُبسط الإجراءات الإدارية، ولا يتطلب الأمر الاستعانة بمحامٍ.

ثانيًا: السلبيات

• عدم وجود ضمان: لا يوجد ضمان أن المدين سيسدد الدين حتى بعد وضع خطة سداد.
• موعد الدفع: قد يستغرق التحصيل الودي وقتًا، خاصةً إذا كان المدين يرفض التعاون أو ينكر الدين.
• القيود القانونية: يخضع التحصيل الودي لقواعد صارمة يجب الالتزام بها، وعدم الامتثال لهذه القواعد قد يعرض الدائن للعقوبات.
• الخبرة: يتطلب التحصيل الودي غالبًا خبرة معينة في إدارة النزاعات والتواصل، لذا قد يكون من الحكمة الاستعانة بشركة متخصصة.

لماذا تحتاج إلى بي تو بي لتحصيل الديون؟

قد تبدو عملية تحصيل الديون بسيطة، ولكنها تتطلب وقتًا وجهدًا ومهارات خاصة للتعامل معها بفعالية. هنا يأتي دور وكالة بي تو بي لتحصيل الديون. وإليك بعض الأسباب الرئيسية التي تجعلك في حاجة إلى بي تو بي عندما تسعى إلى تحصيل الديون الودية:

• توفير الوقت والموارد: إدارة تحصيل الديون تتطلب وقتًا وجهدًا كبيرين. بالاستعانة بوكالة بي تو بي المتخصصة، يمكن للشركات التركيز على أنشطتها الرئيسية وتوفير مواردها للإنتاج والابتكار بدلاً من الانشغال بمسائل التحصيل.
• الخبرة المتخصصة: بي تو بي لتحصيل الديون تمتلك خبرة واسعة في التعامل مع حالات التأخير في الدفع والتفاوض مع المدينين. هذه الخبرة تمكنها من تحقيق نتائج أفضل بكفاءة أكبر مقارنة بالقسم الداخلي للشركة.
• استراتيجيات فعالة: تستخدم بي تو بي في تقديم خدمات التسوية الودية للديون استراتيجيات فعالة لتحصيل الديون، بما في ذلك التواصل مع العملاء. هذه الاستراتيجيات يمكن أن تزيد من فرص استرداد الديون بشكل أسرع.
• الحد من الأثر السلبي على العلاقة مع العملاء: التحصيل الداخلي قد يؤثر على العلاقة بين الشركة وعملائها. بي تو بي لتحصيل الديون تساعد في الحفاظ على هذه العلاقات من خلال إدارة العملية بشكل احترافي ومحايد.
• الامتثال للقوانين: تحصيل الديون يخضع لمجموعة من القوانين واللوائح التي قد تكون معقدة. لذا فمن الأفضل اللجوء إلى وكالة تكون على دراية بهذه القوانين وتضمن تنفيذها بشكل صحيح مثل بي تو بي، مما يقلل من المخاطر القانونية على الشركة.
• تحسين التدفق النقدي: من خلال تسريع عملية تحصيل الديون، نساعدك في تحسين التدفق النقدي للشركة، مما يعزز قدرتها على الوفاء بالالتزامات المالية والاستثمار في النمو.

الأسئلة الشائعة:

من هم مقدمو خدمات التسوية الودية للديون؟

مقدمو خدمات التسوية الودية للديون هم شركات أو مؤسسات متخصصة في تقديم الحلول الودية لاسترداد الديون. هؤلاء المحترفون يتعاونون مع الدائنين والمدينين للوصول إلى اتفاقيات بشأن كيفية سداد الديون دون اللجوء إلى الإجراءات القانونية. يشمل هؤلاء المحامون المتخصصون في تحصيل الديون، والشركات الاستشارية المالية، ووكالات التحصيل المتخصصة في تقديم حلول ودية.

ما هي طرق التسوية الودية للديون المتعثرة؟

توجد عدة طرق للتسوية الودية للديون المتعثرة، منها:

• اتفاقيات السداد: وضع خطة سداد مريحة للمدين، مثل تقسيط المبالغ المستحقة على فترات زمنية.
• التنازل الجزئي: تنازل الدائن عن جزء من الدين مقابل سداد جزء آخر، مما يساعد في تسوية الدين بشكل أسرع.
• تأجيل السداد: منح المدين فترة إضافية للسداد دون فرض غرامات تأخير.
• تسوية التفاوض: إجراء مفاوضات للوصول إلى اتفاق يرضي كلا الطرفين بشأن كيفية سداد الدين أو تعديله.